Ako finančný sprostredkovateľ poskytujem ľuďom komplexnú odbornú podporu, ktorá im pomáha prijímať informované rozhodnutia a dosahovať svoje ciele. Nižšie sú kľúčové „produkty“ a výhody, ktoré môžem ponúknuť Vam:

 

  Personalizované finančné plánovanie

 

  -Audit aktuálnej finančnej situácie (príjmy, výdavky, aktíva, záväzky).

  -Stanovenie a prioritizácia cieľov (úspory na vzdelanie, dôchodok, kúpu nehnuteľnosti, cestovanie).

  -Vypracovanie cestovnej mapy dosiahnutia cieľov s ohľadom na termín, rozpočet a úroveň prijateľného rizika.

 

 

  Investičné stratégie

 

 -Výber optimálnej kombinácie tried aktív: akcie, dlhopisy, fondy, nehnuteľnosti, alternatívy.

 -Rozdelenie rizika (diverzifikácia) a pravidelná rebalancácia portfólia.

 -Správy o dynamike investícií a odporúčania na úpravu stratégie v reakcii na zmeny na trhu alebo v živote klienta.

 

  Správa peňažných tokov a rozpočtovanie

 

  -Systematizácia výdavkov a vypracovanie pravidiel „rozumnej úspory“ bez prísnych obmedzení kvality života.

  -Plánovanie rezervy na nepredvídané okolnosti (bezpečnostná rezerva).

  -Automatizácia úspor a pravidelných investícií prostredníctvom bankových nástrojov.

 

 

   Správa dlhov a úverov

 

 -Refinancovanie existujúcich pôžičiek za výhodnejších podmienok.

 -Stratégia splácania dlhu

 

   Plánovanie odchodu do dôchodku

 

 -Hodnotenie potrebnej sumy úspor na zachovanie požadovanej úrovne života.

 -Výber nástrojov na sporenie: dôchodkové fondy, individuálne penzijné účty, životné a zdravotné poistenie.

 -Modelovanie scenárov predčasného odchodu do dôchodku a „poistenia“ pre prípad zhoršenia zdravia alebo nepredvídaných výdavkov.

 

 

  Poistenie a ochrana kapitálu

 

 -Analýza potrieb v oblasti poistenia života, zdravia, majetku a zodpovednosti.

 -Výber optimálnych produktov a poisťovní.

 -Kontrola aktuálnosti poistných zmlúv v dynamike životných zmien.

 

 

  Sprievod pri významných životných udalostiach

 

 -Kúpa/predaj nehnuteľností, manželstvo, narodenie detí, zmena kariéry, odchod do dôchodku, starnutie rodičov — každá takáto udalosť má finančné dôsledky.

 - Vypracovanie „krízových“ a „strategických“ plánov, aby prechody boli plynulé a čo najvýhodnejšie.

 

  Výhody pre Vas:

 

 – Jasnosť a transparentnosť akčného plánu.

 – Úspora času a minimalizácia emocionálneho stresu.

 – Racionálne rozdelenie zdrojov a zníženie finančných rizík.

 – Možnosť sústrediť sa na život a podnikanie, s vedomím, že financie sú pod spoľahlivou kontrolou experta.